昨日，中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《中國資產(chǎn)托管行業(yè)發(fā)展報告》(以下簡稱《報告》)，這是中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會連續(xù)第12年組織編寫、發(fā)布和出版的資產(chǎn)托管行業(yè)專業(yè)報告。《報告》由托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會常委單位中國郵政儲蓄銀行擔(dān)任課題組長，11家成員單位集體研討、多輪修訂、共同撰寫。

在我國加快構(gòu)建新發(fā)展格局，著力推動高質(zhì)量發(fā)展的背景下，《報告》以黨的二十大精神為綱領(lǐng)，圍繞“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推動資產(chǎn)托管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”的主線，總結(jié)回顧了2022年資產(chǎn)托管行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，梳理解讀了資產(chǎn)托管行業(yè)的相關(guān)政策法規(guī)，介紹了托管人在托管運(yùn)營、產(chǎn)品與服務(wù)、科技賦能、風(fēng)險控制等領(lǐng)域的工作舉措和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并對整個行業(yè)未來的發(fā)展趨勢進(jìn)行展望，多角度、全方位展示了2022年資產(chǎn)托管行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的成果。《報告》主要內(nèi)容包括:

一、黨的二十大引領(lǐng)中國資產(chǎn)托管行業(yè)邁上新征程

黨的二十大開啟全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程。新發(fā)展格局的加快構(gòu)建，為資產(chǎn)托管行業(yè)帶來“量”的增長空間，資本市場發(fā)展日趨規(guī)范，為資產(chǎn)托管行業(yè)帶來“質(zhì)”的穩(wěn)步提升。托管銀行積極響應(yīng)黨和國家的政策方針，找準(zhǔn)自身定位，充分發(fā)揮資產(chǎn)托管制度基石作用，助力構(gòu)建高水平社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制；始終堅(jiān)持服務(wù)國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，助力建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系；積極培育資產(chǎn)托管服務(wù)鄉(xiāng)村新業(yè)態(tài)，助力全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興；深入挖掘資產(chǎn)托管協(xié)同整合功能，助力促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展；更加注重拓寬全球托管視野，助力推進(jìn)高水平對外開放，全力服務(wù)好中國式現(xiàn)代化建設(shè)。

二、資管新規(guī)落地元年，資產(chǎn)托管行業(yè)繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展

2022年是“資管新規(guī)”落地元年，整個資金資管行業(yè)向“受人之托、代人理財”的資產(chǎn)管理本質(zhì)回歸。在此期間，資產(chǎn)托管行業(yè)堅(jiān)守保障受托資產(chǎn)安全的業(yè)務(wù)本源，維持穩(wěn)中有進(jìn)的良好發(fā)展勢態(tài)。截至2022年末，中國銀行業(yè)資產(chǎn)管理類產(chǎn)品托管規(guī)模152.24萬億元，同比增長2.18%；與客戶資金保管類產(chǎn)品服務(wù)規(guī)模合計(jì)突破200萬億元大關(guān)，達(dá)到201.73萬億元；資管產(chǎn)品營運(yùn)外包業(yè)務(wù)規(guī)模7.60萬億元；托管投資組合達(dá)29.20萬個，同比增長12.27%；存托比、托管系數(shù)基本保持穩(wěn)定，資產(chǎn)托管行業(yè)總體實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。

三、貫徹監(jiān)管政策法規(guī)，資產(chǎn)托管行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展

2022年，資產(chǎn)托管行業(yè)扎實(shí)貫徹公募基金、保險及養(yǎng)老金、跨境產(chǎn)品、銀行理財、信托等領(lǐng)域出臺的一系列政策法規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。例如，2022年2月，中國證監(jiān)會發(fā)布《境內(nèi)外證券交易所互聯(lián)互通存托憑證業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定》，將“滬倫通”擴(kuò)充為“中歐通”，中國銀行建立“總行牽頭營銷+境內(nèi)分行敏捷響應(yīng)+境外分行積極配合”的工作機(jī)制，高效響應(yīng)客戶需求，為多家企業(yè)提供了GDR對應(yīng)基礎(chǔ)股票托管服務(wù)。2022年4月，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，多層次養(yǎng)老保障體系加速建設(shè)，中國工商銀行配合推動養(yǎng)老目標(biāo)基金對接個人養(yǎng)老金賬戶，并針對職業(yè)年金各代理人對資產(chǎn)配置、投資策略等要求不同，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)獲取、加工整理、結(jié)果輸出的全流程自動化處理。2022年，原銀保監(jiān)會推進(jìn)信托業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，并于2023年3月印發(fā)《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項(xiàng)的通知》，在信托行業(yè)轉(zhuǎn)型的大背景下，中國民生銀行深化與信托公司業(yè)務(wù)合作，為家族信托保管業(yè)務(wù)專門制定統(tǒng)一保管協(xié)議文本，優(yōu)化產(chǎn)品審核流程規(guī)范運(yùn)營操作，實(shí)現(xiàn)私銀客戶、信托公司和托管業(yè)務(wù)的三贏。

四、守正創(chuàng)新，資產(chǎn)托管行業(yè)持續(xù)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型

《報告》顯示，2022年，資產(chǎn)托管行業(yè)面對復(fù)雜嚴(yán)峻的內(nèi)外部挑戰(zhàn)，堅(jiān)持守正創(chuàng)新，持續(xù)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。一是產(chǎn)品和服務(wù)方面，繼續(xù)深耕主戰(zhàn)場，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，落地同業(yè)存單指數(shù)基金、養(yǎng)老目標(biāo)基金、底層資產(chǎn)持續(xù)多元化的公募REITs等創(chuàng)新資管產(chǎn)品的托管。例如，中國建設(shè)銀行踐行住房租賃等國家戰(zhàn)略，成功落地全國首批保障性租賃住房REITs、全市場首單貨運(yùn)物流主題資產(chǎn)證券化項(xiàng)目，以優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。二是運(yùn)營方面，托管銀行在組織架構(gòu)、服務(wù)能力、質(zhì)效提升、人才建設(shè)等方面持續(xù)推陳出新。例如，中國農(nóng)業(yè)銀行通過制度體系建設(shè)、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、系統(tǒng)完善升級、數(shù)據(jù)指標(biāo)分析及常態(tài)化質(zhì)量驗(yàn)證等管理手段，實(shí)現(xiàn)對運(yùn)營風(fēng)險的有效防控和運(yùn)營水平的動態(tài)監(jiān)測。三是科技方面，托管銀行通過科技創(chuàng)新提升托管服務(wù)的內(nèi)涵和外延，不斷打造高度信息化、自動化、智能化的業(yè)務(wù)系統(tǒng)。例如，交通銀行打造可復(fù)用的、模塊化的“分布式+數(shù)據(jù)賦能”托管應(yīng)用體系，打通業(yè)務(wù)阻隔與流程斷點(diǎn)，強(qiáng)化數(shù)字化價值創(chuàng)造；中國郵政儲蓄銀行持續(xù)完善托管線上服務(wù)渠道，實(shí)現(xiàn)深證通平臺、托管網(wǎng)銀、移動端、客戶直連等服務(wù)渠道全面開通及公募基金電子對賬全覆蓋。

展望未來，中國銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)將進(jìn)一步推進(jìn)變革與轉(zhuǎn)型。一是將專業(yè)化、規(guī)范化作為銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)未來發(fā)展方向，托管銀行將進(jìn)一步落實(shí)風(fēng)險管理和合規(guī)展業(yè)主體責(zé)任，調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展策略和創(chuàng)新方向，實(shí)現(xiàn)審慎穩(wěn)健經(jīng)營。二是扎實(shí)履行為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的責(zé)任，繼續(xù)充分發(fā)揮資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)價值創(chuàng)造的作用，為擴(kuò)大內(nèi)需、現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)、高水平對外開放、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、資本市場改革做出貢獻(xiàn)。三是伴隨商業(yè)銀行向輕型化、財富管理銀行轉(zhuǎn)型，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)也進(jìn)一步從提供同質(zhì)化的托管服務(wù)向提供差異化的綜合金融服務(wù)方向轉(zhuǎn)型。未來，中國銀行業(yè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)將在綜合金融服務(wù)方面做更多探索，依法合規(guī)履行托管人職責(zé)，推動整個行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

此外，《報告》邀請商業(yè)銀行、基金公司、保險資產(chǎn)管理公司等行業(yè)專家，深入探討資產(chǎn)管理與資產(chǎn)托管共榮發(fā)展、轉(zhuǎn)型升級過程中的有益經(jīng)驗(yàn)，并收錄了中國銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會2022年度開展的《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)資本占用研究》《新技術(shù)在托管業(yè)務(wù)中的應(yīng)用》等課題研究報告。